Как изменилось отношение банков ЕС к гражданам Кипра

Гражданство Кипра когда-то являлось показателем престижного статуса и открывало банковские и финансовые горизонты по всему миру. Однако после событий последних лет, а также введения ряда международных санкций и ужесточения политики финансового комплаенса, кипрское гражданство утратило прежний шарм.

Более того, столкновения с трудностями открывают новый виток дискуссии о том, насколько привлекательны программы получения второго гражданства по всему миру, особенно для граждан санкционных стран, таких как Россия.

Проблемы для новых киприотов

Западные банки и финансовые компании стали подозрительно относиться к «свежим» держателям кипрских паспортов, особенно если документы и имя указывают на российское происхождение.

Такой эффект объясняется опасениями, связанными с подозрением в обходе санкций и высоким риском нарушения западного законодательства. Открыть счет теперь сложнее даже для тех, кто официально сменил гражданство – банки в буквальном смысле исследуют каждую мелочь и стремятся избегать любой неопределённости.

Латинская Америка, Грузия и другие «горячие зоны»

Не только кипрские паспорта вызывают вопросы. Аналогичная ситуация сложилась с гражданствами ряда стран Латинской Америки, которые активно предлагали свои программы натурализации за инвестиции или упрощенный порядок получения паспорта. Банки часто категоризируют их как «чувствительные юрисдикции», применяя к данным клиентам дополнительные проверки.

Помимо них, такие страны как Грузия, Казахстан, Сербия и Турция также попадают в список повышенного внимания: за ними закрепилась репутация «рискованных зон» из-за высокого количества россиян, пользующихся ими для обхода санкционных ограничений.

Причины смены тенденций

1. Ужесточение комплаенс-политики. Введение новых стандартов международного взаимодействия финансовых учреждений, таких как FATF, принудило банки более строго подходить к идентификации клиентов.
2. Санкционные ограничения и риски штрафов. Многие финансовые организации предпочитают отказаться от высокорисковых клиентов, чтобы избежать миллионных штрафов за возможные нарушения санкционных режимов.
3. Глобальная борьба с офшорами. Аналитики отмечают, что давно назревшие изменения в мировой политике выстроили вектор на закрытие «прозрачных границ» для капитала.

Что дальше?

Эксперты предполагают, что россияне будут искать новые программы для релокации активов, однако в данном случае акцент сместится на страны с более жесткими и прозрачными механизмами проверки. Интерес также может вернуться к внутренним альтернативам, таким как создание национальных корпоративных структур. Страны, предлагающие программы гражданства, вероятно, пересмотрят свою политику, тщательно ужесточая процессы выдачи паспортов.

В то же время, владельцы ВНЖ не вызывают столько вопросов и настороженности у банков, как новоиспеченные граждане. Поэтому, вероятно, внимание релокантов сместится с получения гражданства на оформление вида на жительство.

Для частных лиц ситуация сигнализирует одно – планировать финансовую и миграционную стратегию стало сложнее. Тем, кто желает получить второй паспорт, стоит учитывать, что игра на краткосрочную выгоду теряет смысл. Мир стремительно движется в сторону увеличения контроля за движением финансов и трансграничной миграцией.